Berater: Warnen Sie Kunden vor diesen Audit-Triggern

Der Internal Revenue Service hat keine Zeit, um jede einzelne Steuererklärung auf ihre Richtigkeit zu überprüfen. Dies bedeutet jedoch nicht, dass alle Steuererklärungen die gleiche Chance haben, geprüft zu werden. Während die Steuerbehörde weniger als 1% aller individuellen Steuererklärungen prüft, steigt das Risiko einer Prüfung in Abhängigkeit von einer Reihe verschiedener Faktoren, einschließlich Einnahmen, Abzügen, Geschäftstätigkeiten und der Frage, ob Kunden unter anderem ausländische Vermögenswerte besitzen oder nicht .

In diesem Artikel werfen wir einen Blick auf einige rote Fahnen, vor denen Finanzberater ihre Kunden warnen möchten, um die gefürchtete IRS-Prüfung zu vermeiden. (Weitere Informationen finden Sie unter: Prüfberichte, die Sie nicht glauben werden.)

Einkommensüberlegungen

Die erste Kategorie von Triggern bezieht sich auf das ausgewiesene Einkommen aus Steuererklärungen. Während das Einkommen positiv mit dem Prüfungsrisiko korreliert, wollen die meisten Kunden wahrscheinlich keine Lohnkürzung vornehmen, um ihr Risiko um einige Prozentpunkte zu verringern. Die Kunden sollten sich stattdessen auf die Minimierung anderer ertragsbezogener Prüfungsrisiken konzentrieren, um diese zu senken relativ Risiko mit ihrem aktuellen Einkommensniveau, anstatt ihre absolut Risiko durch Einkommensreduzierung. (Weitere Informationen finden Sie unter: Was tun, wenn Sie auditiert werden?.)

Einige wichtige einkommensbezogene Risiken sind:

  • Steuerpflichtiges Einkommen Es ist im Allgemeinen eine schlechte Idee, nicht alle zu versteuernden Einkünfte zu melden, da die IRS einfach 1099s und W-2s abgleichen kann, um Diskrepanzen zu finden. Stellen Sie sicher, dass Sie alle steuerpflichtigen Einkünfte aus Steuererklärungen angeben, um Probleme zu vermeiden.
  • Schedule C Abnormalitäten - Bargeldintensive Schedule C-Geschäfte können zu einer genaueren Prüfung führen, während hohe Schedule C-Nettoverluste verdächtig sein können. Ziehen Sie in Betracht, Schedule C-Aktivitäten bei einer persönlichen Rückgabe in eine separate LLC- oder S-Corp-Einheit zu verschieben.
  • Spielgewinne Das Nichtmelden von Glücksspielgewinnen kann zu einer schnellen Überprüfung führen, da diese Gewinne von Casinos über einem bestimmten Betrag gemeldet werden. Im Allgemeinen ist es eine gute Idee, das Steuergeld sofort beiseite zu legen, anstatt bis April zu warten.

Abzugsrisiken

Die zweite Kategorie von Auslösern betrifft Steuerabzüge. Häufig sind Einzelpersonen versucht, ihre Abzüge zu maximieren, aber wenn sie zu liberal sind, kann dies das Risiko einer IRS-Prüfung erheblich erhöhen, insbesondere in bestimmten Kategorien. Der Schlüssel zum Erfolg in diesem Bereich besteht darin, die richtigen Abzüge vorzunehmen und dafür zu sorgen, dass die Abzugsbeträge so hoch sind, dass sie eine genauere Prüfung darüber auslösen, woher sie in einer Steuererklärung stammen. (Weitere Informationen finden Sie unter: 6 Steuerabzüge, die Sie möglicherweise prüfen lassen.)

Einige wichtige abzugsbedingte Risiken sind:

  • Überproportionale Abzüge Überproportional hohe Abzüge können automatisch eine Prüfung auslösen, insbesondere bei Personen mit höherem Einkommen. Im Allgemeinen ist es eine gute Idee, mit einem Buchhalter zusammenzuarbeiten, um festzustellen, was angemessen ist.
  • Schedule C Abzüge - Selbstständige Schedule C-Abzüge werden vom IRS genau beobachtet, wobei den Mahlzeiten und Unterhaltungsabzügen besondere Aufmerksamkeit geschenkt wird. Abzüge von Schedule A können von der IRS auf ähnliche Kritik gestoßen sein.
  • Büro- und Fahrzeugabzüge - Das IRS hat strenge Regeln für den Abzug von zu Hause aus, was bedeutet, dass ein höheres Risiko für eine Prüfung besteht. In ähnlicher Weise kann die Inanspruchnahme von 100% eines Fahrzeugs als Abzug eine gewisse Prüfung durch das IRS nach sich ziehen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Vermeiden eines Audits: 6 "Rote Flaggen", die Sie kennen sollten.)

Asset-Risiken

Die dritte Kategorie von Triggern betrifft deklarierte Vermögenswerte. Während Assets normalerweise keine wichtige Rolle bei einer IRS-Prüfung spielen, sollten Kunden einige wichtige Dinge beachten. (Weitere Informationen finden Sie unter So legen Sie Berufung gegen Ihre IRS-Prüfung ein.)

Zwei wichtige Risiken im Zusammenhang mit Vermögenswerten sind:

  • Ausländische Konten - Das Nichtmelden eines ausländischen Bankkontos kann zu einem erhöhten Prüfungsrisiko führen, insbesondere wenn sich die Konten in internationalen Steueroasen befinden.
  • Große Transaktionen Verdächtige Aktivitäten oder große Transaktionen von Bankkonten können bei vermögenden Privatpersonen die Aufmerksamkeit des IRS auf sich ziehen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Vermeiden Sie ein Audit: 6 "Rote Flaggen", die Sie kennen sollten.)

Die Quintessenz

Das IRS überprüft nicht jede einzelne Steuererklärung - tatsächlich werden weniger als 1% davon geprüft -, aber es gibt verschiedene Faktoren, die das Risiko einer Prüfung erhöhen können, insbesondere bei vermögenden Kunden. Finanzberater möchten möglicherweise sicherstellen, dass ihre Kunden diese Risiken kennen, um spätere Probleme zu vermeiden. (Um mehr zu erfahren, lesen Sie Das IRS-Audit überleben.)

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